Дроп

Дроп — человек, на карту или счёт которого принимают чужие деньги, чтобы скрыть их происхождение. Дропа используют «втёмную» за процент или обманом; юридически он всё равно участник обналичивания.

Чем опасно для обычного пользователя

При P2P-обмене криптовалюты можно случайно получить рубли со счёта, который проходит по чьему-то заявлению о мошенничестве. Тогда карта попадает под блокировку по 115-ФЗ, а деньги — под арест, даже если вы ни при чём.

Как не попасть

• Меняйте через обменники и биржи с проверкой контрагентов, а не по «выгодным» объявлениям в чатах.
• Настораживайтесь, если платёж приходит частями от разных незнакомых лиц — типичный признак прогонки денег через дропов.
• Сохраняйте историю сделки (TXID, переписку): это доказательство добросовестности, если банк запросит источник средств.